Do not let the customer lose time unnecessarily with your service – otherwise you will lose the customer
The usability of the fidentity service is constantly being improved by UX experts. Nevertheless, it sometimes happens that the customer does not use the service according to the rules.
fidentity notifies the customer immediately in case of obvious errors and thus protects the customer from unnecessary loss of time.
Get in touch to learn more or try fidentity yourself
Knowing immediately who is interested in your service may give you the advantage you need to win the customer
fidentity offers an interface to retrieve customer data instantly – as JSON file or prepared in a PDF. Furthermore the scan is analyzed by our artificial intelligence engine and the resulting metrics are immediately available
Get in touch to learn more or try fidentity yourself
Scanning documents with fidentity is fast and easy – and always guarantees high quality scans
Whether you need the scanned ID-document for your files or because of legal requirements – the document must be legible and free of artifacts, without manual inspection of the scan.
fidentity carries out automatic quality checks with every scan and combined with our artificial intelligence engine the images will always meet your requirements.
Get in touch to learn more or try fidentity yourself
fidentity enables the fastest onboarding for new clients.
If you make your clients wait, they go somewhere else. And more of your money goes into advertising, driving your cost per acquisition up. Don’t bore your prospects with app downloads or waiting times for slow image uploads with unknown result.
We made the user experience as simple as we possibly could. Super fast AI checks the image quality live in the browser. 95% of the images are first time right and the user gets real time intuitive feedback if something is not OK.
The result: Creating a high quality scan takes only seconds.
Onboarding with fidentity is super convenient. So your prospects become your customers faster.
Get in touch to learn more or try fidentity yourself.
Ende 2016 veröffentlichte die Financial Action Task Force FATF den vierten Länderbericht zur Schweiz und befand, dass die Schweiz insgesamt effektive Massnahmen zur Verhinderung von Geldwäscherei hat. Allerdings gab es auch einige Tolggen im Reinheft und entsprechende Vorschläge zur Verbesserung.
In einem Follow-Up-Prozess zwischen FATF und der Schweiz wurden diese Vorschläge nun in Gesetzesform gegossen. Sie treten voraussichtlich im Laufe von 2021 als GWG-Revision in Kraft.
Der dem Parlament zur Beratung vorgelegte Entwurf enthält diverse signifikante Änderungen am Schweizer Geldwäscherei-Dispositiv.
Die Änderungen unter 2. sind für etablierte Finanzintermediäre eher wenig relevant. Die Änderungen unter 3. betreffen nur diejenigen Mitarbeiter, die mit Verdachtsfällen der Geldwäscherei befasst sind.
Die Änderungen unter 1. mit Bezug zur Customer Due Diligence (CDD) sind hingegen recht einschneidend, da sie unmittelbar einen grossen Teil des operativen Geschäfts und praktisch den gesamten Kundenstamm betreffen.
Der Wortlaut des Entwurfs bezüglich Verifizierung der Angaben zu den wirtschaftlich berechtigten Personen lautet: «Der Finanzintermediär muss mit der nach den Umständen gebotenen Sorgfalt die wirtschaftlich berechtigte Person feststellen und deren Identität überprüfen […]»
Auch wenn dies heute bereits vielfach so gemacht wird, erhöhen sich die Anforderungen an die Nachweisbarkeit und Qualität der Identifikation. Der Druck, den CDD Prozess bei Firmenkunden zu automatisieren wird mit dieser Vorgabe zunehmen.
Der Wortlaut bezüglich der Pflicht zur periodischen Überprüfung lautet: «[Der Finanzintermediär] überprüft die erforderlichen Belege periodisch auf ihre Aktualität und aktualisiert sie bei Bedarf.»
Dies betrifft speziell die bei der Aufnahme der der Geschäftsbeziehung erhobenen Kundendaten. Die Überprüfung dieser Kundendaten muss neu auch ohne begründete Zweifel periodisch erfolgen.
Dies bedeutet, dass der komplette Kundenstamm regelmässig neu identifiziert werden muss, um die Daten mit den Bestandsdaten abzugleichen. Eine Vorgabe, die ohne einen vollständig digitalisierten Prozess mit hohem Aufwand verbunden ist.
fidentity bietet Software zur komplett digitalisierten Durchführung der finma konformen Online Identifikation. Der Anwender erfasst ein Selfie und scannt seinen Ausweis im Browser auf seinem Handy. Mit Hilfe von künstlicher Intelligenz (KI) führt fidentity sämtliche Prüfungen durch, extrahiert relevante Daten und stellt diese dem Finanzintermediär ich Echtzeit zur Verfügung.
fidentity ist nach ISAE300 auditiert.
fidentity – Compliant Onboarding – Fast and Convenient
© 2023 fidentity.
